Sistema de desconto de contas eletrônicas de comércio (treds)
7 de dezembro "M1 Exchange saca o Prêmio 'Digital Solution of the Year' no Express IT Awards"
6 de dezembro "M1 Exchange cruza o valor da transação Rs 100 Crore nos 7 meses de operação"
7 de abril - Mynd Solution, lança uma das primeiras plataformas de intercâmbio de contas a receber on-line da Índia, M1.
A M1 Exchange participou da Cúpula Global de Factoring organizada pela ASSOCHAM em Mumbai.
O M1 Exchange obtém a bandeira verde da RBI para iniciar operações na plataforma.
A M1 Exchange conclui sua primeira transação no valor de 91Lacs com o Indus Ind Bank.
Compreendendo TRÉDIOS.
O sistema de descontos de contas a receber é um passo de boas-vindas do RBI para regular os créditos comerciais entre as MPMEs, grandes corporações e financiadores. Isso é benéfico não apenas para esses jogadores individuais, mas para toda a economia da nação.
O TReDS é um mecanismo institucional criado para facilitar o financiamento de contas a receber comerciais de MPMEs de compradores corporativos através do financiamento de faturamento por múltiplos financiadores. Esta etapa é considerada como aumentando a conta comercial responsável pelo gerenciamento de micro pequenas e médias empresas.
As MPMEs, apesar do seu papel importante na economia indiana, continuam a enfrentar restrições na obtenção de financiamento adequado, particularmente em sua capacidade de converter créditos comerciais em fundos líquidos.
M1 PARA CORPORATES.
Corporações, Departamentos de Governo, PSU são os outros componentes essenciais da plataforma TREDS de Mynd. As empresas são compradores que adquirem bens ou serviços de fornecedores de MSME. Quando um comprador corporativo lida em qualquer negociação com um vendedor, os fornecedores levantam uma nota fiscal em relação aos bens ou serviços entregues.
O Onboarding M1 reduz os custos de processamento, elimina discrepâncias e otimiza o fluxo de caixa para operações suaves para as empresas.
M1 PARA FORNECEDORES.
Os fornecedores de MSME que fornecem bens e serviços aos compradores sempre estiveram no final de recebimento das práticas comerciais inconvenientes por grandes casas corporativas e acham muito difícil converter suas contas a receber em fundos líquidos.
Os Fornecedores gozam de descontos simples e rápidos de faturas / faturas a taxas competitivas. O financiamento é "sem recurso" para os fornecedores de MSME.
M1 PARA FINANCIADORES.
Financiadores - Bancos e NBFCs são o terceiro pilar do Sistema de desconto de recebíveis comerciais. Os financiadores têm a tarefa de licitar nas faturas que foram carregadas pelo vendedor e aprovadas pelo comprador.
Os financiadores obtêm a oportunidade de obter recursos de qualidade no Espaço MSME em uma ampla geografia em tempo, custo e esforço mínimos.
Os clientes falam.
A M1 simplificou bastante a plataforma de troca digital. O melhor de tudo, integra todas as partes interessadas, compradores, vendedores e bancos.
Estamos muito impressionados com a plataforma de recebíveis comerciais on-line da M1, menos papelada, pagamentos rápidos.
Rajesh Uttamchandani, Diretor - Syska Group.
Ofertas e Descontos.
O Sistema de desconto de recebíveis de comércio da Munda ® é uma troca on-line que está sendo criada sob a aprovação do Reserve Bank of India (RBI) para facilitar o desconto de faturas e letras de câmbio em uma base PAN India.
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Sistema de desconto de contas eletrônicas de comércio (treds)
TReDS é uma configuração institucional para o fluxo de finanças para empresas pequenas, micro e médias (MSME) a preços competitivos através de múltiplos financiadores. Os TREDS são submetidos à supervisão da RBI e prevê a sua operação tanto nos segmentos de mercado primário como secundário. Aborda principalmente as lacunas no ecossistema das MPME, já que as micro, pequenas e médias empresas enfrentam desafios para obter seus pagamentos a tempo e, assim, criam lacunas de capital de giro. As MSME também enfrentam restrições na obtenção de finanças adequadas no mercado. Isso é um obstáculo para impulsionar o setor MSMe para a próxima fase da economia. As pequenas ligações jurídicas existentes não têm sido muito eficazes para assegurar pagamentos atempados e equidade no comércio. Problemas de disponibilidade de dinheiro foram causados às pequenas unidades do setor por grandes empresas, que dependem da fonte de uma parte de seus produtos das MSMEs.
Para superar esta questão, a RBI propôs o Sistema de descontos de contas a receber (TReDS) em março de 2014, que é uma plataforma digital onde as MPMEs podem acessar o dinheiro. Este plano foi publicado tendo em conta a consulta de poucas partes interessadas e o interesse de poucas entidades.
Para configurar trocas eletrônicas de fator de faturamento, as diretrizes foram emitidas pela RBI em 3 de dezembro de 2014, referente ao Sistema de desconto eletrônico de negócios (TReDS), regulamentado pela Lei do Plano de Liquidação e Liquidação (PSS), 2007.
TREDS é basicamente um processo on-line que permite o leilão de contas a receber de negócios, também conhecido como contas de desconto. Ele preenche as demandas de capital de giro. TRÉDIOS facilitam o financiamento de contas a receber de clientes através de múltiplos financiadores. Este esquema reduz as contas de câmbio, bem como suas faturas. Aqui, o vendedor obtém crédito devido, e o desconto é o interesse pago ao financiador. Eles incluem compradores, como órgãos governamentais e unidades do setor público que serão participantes diretos em TReDS.
COMO TREDS FUNCIONA ELECTRÓNICAMENTE?
Micro, pequenas e médias empresas podem fazer o upload da nota fiscal na plataforma eletrônica. Ele vai até 750 INR para registro. Em seguida, vai digitalmente para compradores como grandes empresas, ou varejistas como a Honda, Mahindra, Tata etc para aceitação dentro de um horário especificado. Os financiadores oferecem taxas de desconto para os compradores. O vendedor ou o comprador com taxa de juros aceita a oferta final. TReDS faz a liquidação final e o valor é creditado no próximo dia útil na conta do vendedor através de empresas ou bancos. Mais tarde, o valor é reembolsado ao financiador. As faturas não podem ser solicitadas abaixo do custo marginal da taxa de financiamento baseada em fundos (MCLR) estabelecida pelo RBI.
Para garantir que não haja vitrines, a TREDS pode iniciar auditorias aleatórias e verificar a autenticidade e a autenticidade das transações. Durante as entidades do processo de embarque são necessárias para enviar documentos relacionados ao KYC juntamente com resoluções ou documentos específicos para o pessoal autorizado do comprador corporativo. ID e senhas seriam fornecidas ao vendedor de MSME. Um acordo de tempo seria feito entre os participantes do TReDS. Este é um acordo mestre em que o local onde o comprador é obrigado a pagar no vencimento uma vez que a unidade de factoring é aceita. Para essas disputas em relação à qualidade dos bens, não haveria nenhum recurso fornecido e nenhuma compensação permitida.
PARTES IMPORTANTES ENVOLVIDAS.
A partir de agora, a NSE Strategic Investment Corporation (NSICL) e Small Industries Development Bank (SIDBI), o banco Axis e as soluções Mynd, que executam a troca n. °, foram licenciadas pelo RBI. Recebíveis Exchange Of India Ltd (RXIL) foi fornecido de acordo com as diretrizes da RBI, é uma joint venture entre a SIDBI ea NSE criada para operar uma plataforma TReDS para factoring de faturas de MSME. RXIL é o primeiro a obter autorização para lançar a plataforma e também a primeira a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017. Espera-se que os compradores e bancos corporativos da MSME se juntem na plataforma TReDS para facilitar um fluxo mais suave dos processos.
TReDS beneficia o setor de MSME, eliminando o papel como eles transacionam online. As outras vantagens incluem taxas de desconto competitivas, fluxo de dados contínuo, práticas padronizadas, importante de todo o acesso fácil aos fundos e funcionam de forma transparente.
QUESTÕES APROPRIADAS POR TRÉDIOS.
As taxas de registro podem desencorajar os setores de MSME usando a plataforma TReDS. Todas as transações devem ser aprovadas e registradas Registro Central de Securitização e Recuperação de Ativos e Interesse de Segurança da Índia. Eles também exigem documentos KYC. Recomendações foram fornecidas para envolver indivíduos ricos para expandir mercados, pois TReDS requer mais entidades como financiadores. O conceito ainda é incipiente e os três jogadores acima estão tentando escolher corporações e financiadores para tornar este esquema bem sucedido. TReDS pode decolar com sucesso, se suportado com um forte mecanismo de recuperação de dívidas. A RBI também buscou pontos de vista sobre o papel conceitual do sistema de desconto de contas a receber no país. O feedback acionável pode ser de alguma utilidade.
Sistema de desconto de contas a receber (TReDS)
TReDS é uma configuração institucional para o fluxo de finanças para empresas pequenas, micro e médias (MSME) a preços competitivos através de múltiplos financiadores. Os TREDS são submetidos à supervisão da RBI e prevê a sua operação tanto nos segmentos de mercado primário como secundário. Aborda principalmente as lacunas no ecossistema das MPME, já que as micro, pequenas e médias empresas enfrentam desafios para obter seus pagamentos a tempo e, assim, criam lacunas de capital de giro. As MSME também enfrentam restrições na obtenção de finanças adequadas no mercado. Isso é um obstáculo para impulsionar o setor MSMe para a próxima fase da economia. As pequenas ligações jurídicas existentes não têm sido muito eficazes para assegurar pagamentos atempados e equidade no comércio. Problemas de disponibilidade de dinheiro foram causados às pequenas unidades do setor por grandes empresas, que dependem da fonte de uma parte de seus produtos das MSMEs.
Para superar esta questão, a RBI propôs o Sistema de descontos de contas a receber (TReDS) em março de 2014, que é uma plataforma digital onde as MPMEs podem acessar o dinheiro. Este plano foi publicado tendo em conta a consulta de poucas partes interessadas e o interesse de poucas entidades.
Para configurar trocas eletrônicas de fator de faturamento, as diretrizes foram emitidas pela RBI em 3 de dezembro de 2014, referente ao Sistema de desconto eletrônico de negócios (TReDS), regulamentado pela Lei do Plano de Liquidação e Liquidação (PSS), 2007.
TREDS é basicamente um processo on-line que permite o leilão de contas a receber de negócios, também conhecido como contas de desconto. Ele preenche as demandas de capital de giro. TRÉDIOS facilitam o financiamento de contas a receber de clientes através de múltiplos financiadores. Este esquema reduz as contas de câmbio, bem como suas faturas. Aqui, o vendedor obtém crédito devido, e o desconto é o interesse pago ao financiador. Eles incluem compradores, como órgãos governamentais e unidades do setor público que serão participantes diretos em TReDS.
COMO TREDS FUNCIONA ELECTRÓNICAMENTE?
Micro, pequenas e médias empresas podem fazer o upload da nota fiscal na plataforma eletrônica. Ele vai até 750 INR para registro. Em seguida, vai digitalmente para compradores como grandes empresas, ou varejistas como a Honda, Mahindra, Tata etc para aceitação dentro de um horário especificado. Os financiadores oferecem taxas de desconto para os compradores. O vendedor ou o comprador com taxa de juros aceita a oferta final. TReDS faz a liquidação final e o valor é creditado no próximo dia útil na conta do vendedor através de empresas ou bancos. Mais tarde, o valor é reembolsado ao financiador. As faturas não podem ser solicitadas abaixo do custo marginal da taxa de financiamento baseada em fundos (MCLR) estabelecida pelo RBI.
Para garantir que não haja vitrines, a TREDS pode iniciar auditorias aleatórias e verificar a autenticidade e a autenticidade das transações. Durante as entidades do processo de embarque são necessárias para enviar documentos relacionados ao KYC juntamente com resoluções ou documentos específicos para o pessoal autorizado do comprador corporativo. ID e senhas seriam fornecidas ao vendedor de MSME. Um acordo de tempo seria feito entre os participantes do TReDS. Este é um acordo mestre em que o local onde o comprador é obrigado a pagar no vencimento uma vez que a unidade de factoring é aceita. Para essas disputas em relação à qualidade dos bens, não haveria nenhum recurso fornecido e nenhuma compensação permitida.
PARTES IMPORTANTES ENVOLVIDAS.
A partir de agora, a NSE Strategic Investment Corporation (NSICL) e Small Industries Development Bank (SIDBI), o banco Axis e as soluções Mynd, que executam a troca n. °, foram licenciadas pelo RBI. Recebíveis Exchange Of India Ltd (RXIL) foi fornecido de acordo com as diretrizes da RBI, é uma joint venture entre a SIDBI ea NSE criada para operar uma plataforma TReDS para factoring de faturas de MSME. RXIL é o primeiro a obter autorização para lançar a plataforma e também a primeira a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017. Espera-se que os compradores e bancos corporativos da MSME se juntem na plataforma TReDS para facilitar um fluxo mais suave dos processos.
TReDS beneficia o setor de MSME, eliminando o papel como eles transacionam online. As outras vantagens incluem taxas de desconto competitivas, fluxo de dados contínuo, práticas padronizadas, importante de todo o acesso fácil aos fundos e funcionam de forma transparente.
QUESTÕES APROPRIADAS POR TRÉDIOS.
As taxas de registro podem desencorajar os setores de MSME usando a plataforma TReDS. Todas as transações devem ser aprovadas e registradas Registro Central de Securitização e Recuperação de Ativos e Interesse de Segurança da Índia. Eles também exigem documentos KYC. Recomendações foram fornecidas para envolver indivíduos ricos para expandir mercados, pois TReDS requer mais entidades como financiadores. O conceito ainda é incipiente e os três jogadores acima estão tentando escolher corporações e financiadores para tornar este esquema bem sucedido. TReDS pode decolar com sucesso, se suportado com um forte mecanismo de recuperação de dívidas. A RBI também buscou pontos de vista sobre o papel conceitual do sistema de desconto de contas a receber no país. O feedback acionável pode ser de alguma utilidade.
Saurabh Jain | Co-Fundador | CMO.
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A SaveDesk é uma empresa que atua em um segmento de nicho de otimização de custos bancários ocultos e diretos associados a vários serviços oferecidos pelo banco. Com sede em Bangalore, a visão da SaveDesk é trazer a justiça financeira no sistema bancário atual. A SaveDesk ajuda as empresas a aumentar suas linhas de fundo até 7% através de uma gestão minuciosa das atividades financeiras do dia a dia.
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O sistema de desconto de recebíveis comerciais (TReDS) é a primeira tentativa na Índia de introduzir o serviço automatizado de factoring orientado por sistema para as MPMEs. Nos Sistemas de desconto de recebíveis comerciais, o serviço de factoring pode ser aproveitado pelas MPMEs sem recurso.
O que é o sistema de desconto de contas a receber (TReDS)?
O sistema de desconto de recebimentos comerciais (TReDS) é uma plataforma automatizada de sistema para que as MPMEs possam beneficiar de serviços de factoring. A plataforma reunirá vendedores, compradores e financiadores para leilão de créditos comerciais gerados na atividade comercial das MPMEs. O mecanismo transparente assegurará o desconto do comércio a receber com a melhor taxa de mercado.
O TReDS trará a necessária transparência no eco-sistema empresarial, que permitirá que as MPMEs alcancem os objetivos duplos de cotação oportuna dos recebíveis e eliminação do risco de crédito.
Qual é o papel das MPMEs no crescimento econômico de um país?
MSME significa micro, pequenas e médias empresas. Eles desempenham um papel fundamental no desenvolvimento econômico e social de qualquer país, criando oportunidades de emprego, garantindo a distribuição de riqueza e crescimento inclusivo. Na Índia, a Lei de Desenvolvimento das Empresas de 2006 (Lei MSMED) define as micro, pequenas e médias empresas e lhes prorroga privilégios. Clique em Micro, Pequena e Média Empresa: Classificação e investimento original - Lei MSMED, de 2006, para conhecer os critérios de elegibilidade para classificação no setor de MSME.
O potencial de crescimento das MPMEs é restrito pela incapacidade de converter seus créditos comerciais em tempo hábil em dinheiro. As iniciativas da RBI para configurar a plataforma TReDS são contra esse cenário.
Quem são os participantes elegíveis no Sistema de desconto de recebíveis comerciais (TReDS)?
Os participantes elegíveis na plataforma TReDS são:
1. Compradores: empresas e outros compradores, incluindo departamentos governamentais e empresas do setor público e outras entidades que possam ser permitidas pela RBI.
2. Vendedores: entidades de MPME de acordo com a definição da Lei de Desenvolvimento de Micro, Pequenas e Médias Empresas, 2006 (Lei MSMED)
3. Financiadores: Bancos, Fator NBFC, Instituições Financeiras e outras instituições que possam ser permitidas pela RBI de tempos em tempos.
O que se entende por factoring e factoring reverso nas transações TReDS?
As transações relativas ao desconto de contas a receber de microempresas podem ser iniciadas na plataforma TReDs pelo vendedor ou pelo comprador. Quando o vendedor de MSME inicia a transação ao carregar as faturas e carrega o custo de juros, ele é denominado como & ldquo; Factoring & rdquo ;. Neste processo, um vendedor único e múltiplos compradores estão envolvidos.
No caso de & ldquo; Reverse Factoring & rdquo; O comprador inicia a transação e assume o custo dos juros. Esta é uma transação de comprador único de vários vendedores.
Quais os benefícios que a TReDS oferece aos participantes?
Todos os três participantes são beneficiados.
&touro; Plataforma transparente automatizada.
&touro; Transações automáticas sem papel e sem problemas.
&touro; Redução de custos e facilidade de processo.
&touro; Os bancos podem classificar os empréstimos sob os benefícios do Financiamento do Setor Prioritário (PSL).
&touro; A plataforma TReDS garante a conformidade KYC das MPMEs.
&touro; Permite a aquisição de novos clientes a um custo menor.
&touro; Redução do custo operacional.
&touro; Descoberta competitiva de preços.
&touro; Sem recurso à transação do Vendedor.
&touro; Liberdade para escolher melhor lance.
&touro; Pagamento recebido em T + 1 em leilão bem-sucedido.
&touro; Não há acompanhamento com os compradores para pagamento.
&touro; Não depende do único financiador.
&touro; Maior produtividade e gerenciamento eficiente de liquidez.
&touro; Opções de financiamento melhores e eficientes.
Benefícios para compradores.
&touro; Em conformidade com o MSMED Act, 2006.
&touro; Melhor negociação com fornecedores de MSME.
&touro; Menor custo de insumos para compradores.
&touro; Menor custo administrativo.
&touro; Período de crédito alargado.
&touro; Descoberta competitiva de preços.
&touro; Gerenciamento suave de fluxo de caixa.
&touro; Certifique-se de que seus fornecedores recebam dinheiro suficiente / capital de giro.
Qual é o processo envolvido nas transações de sistemas de desconto de contas a receber (TReDS)? .
&touro; O vendedor carrega a nota fiscal na plataforma.
&touro; A fatura enviada vai ao comprador para aceitação.
&touro; Após a aceitação pelo comprador, a factura torna-se uma unidade de factoring.
&touro; A unidade de factoring vai ao leilão.
&touro; Os financiadores inserem sua taxa de desconto (finanças).
&touro; O vendedor ou o comprador, quem suportar o custo de juros (financiamento), aceita a oferta final.
&touro; resolve o comércio debitando o financiador e pagando o vendedor.
&touro; O valor é creditado na conta bancária do vendedor através de um modo de pagamento eletrônico com base em T + 1.
&touro; A segunda etapa da liquidação acontece quando o comprador faz o reembolso e o montante é reembolsado ao financiador.
Quais são as entidades aprovadas para configurar plataformas TReDS?
Três entidades receberam permissão do Reserve Bank of India (RBI) para configurar plataformas TReDS. As entidades serão regidas pela Lei dos Sistemas de Pagamento e Liquidação. Eles são:
1. Recebíveis Exchange of India (RXIL), que é uma joint-venture entre a National Stock Exchange ea SIDBI. RXIL foi o primeiro a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017.
2. A TReDS, uma joint-venture entre o Axis Bank e Mjunction Services; e.
RBI para configurar câmbio eletrônico para créditos comerciais.
Últimas notícias & raquo;
Mumbai: O Reserve Bank of India (RBI) finalizou na quarta-feira as diretrizes para a criação de uma plataforma de negociação de contas a receber e contas de câmbio de micro e pequenas e médias empresas (MSME).
As contas a receber comerciais são contas para as quais a realização de caixa vem em uma data futura. Mesmo que o financiamento contra estes seja possível por instituições especializadas, chamadas empresas de factoring, o processo é pesado e nem todos podem se aproximar de empresas de factoring. Como resultado, as pequenas empresas quase sempre sofrem com restrições de liquidez, dado que eles não conseguem dinheiro para suas vendas imediatamente.
O governador do RBI, Raghuram Rajan, propôs a criação de tal troca em seu escritório assumido em 4 de setembro de 2013. O projeto de diretrizes sobre tal troca foi divulgado em 22 de julho.
Sob a facilidade eletrônica de troca de fator de faturamento, as contas contra grandes empresas podem ser aceitas eletronicamente e leiloadas para que os vendedores possam ser pagos prontamente.
O setor de MSME enfrenta o problema do atraso no pagamento e principalmente devido à sua dependência de seus compradores dentro dos setores corporativo e outros, incluindo departamentos / empresas governamentais; muitas vezes não conseguem abordar o problema dos pagamentos atrasados através da configuração institucional apropriada criada para o efeito, & rdquo; RBI disse em declaração em seu site.
A troca, conhecida como sistema de descontos de contas a receber de clientes, ou TReDS, gerará as obrigações de pagamento de todos os financiadores com base em T + 2, disse a RBI.
Os vendedores de MSME, os compradores corporativos e outros, incluindo os departamentos governamentais e empresas do setor público, bancos e fatores NBFC serão participantes diretos no TReDS, disse a RBI.
Em um evento na manhã de quarta-feira, o vice-governador do RBI, H. R. Khan, disse que tal troca será "um grande trocador de jogos para os recebíveis das pequenas e médias indústrias". & Rdquo;
& ldquo; Um dos principais problemas que enfrentamos é o dos pagamentos relativos a pequenas e médias indústrias e esperamos que isso crie uma cultura em que o fluxo de caixa para a pequena escala não seja afetado, & rdquo; Khan disse no evento antes que as diretrizes fossem divulgadas.
TReDS é uma configuração institucional para o fluxo de finanças para empresas pequenas, micro e médias (MSME) a preços competitivos através de múltiplos financiadores. Os TREDS são submetidos à supervisão da RBI e prevê a sua operação tanto nos segmentos de mercado primário como secundário. Aborda principalmente as lacunas no ecossistema das MPME, já que as micro, pequenas e médias empresas enfrentam desafios para obter seus pagamentos a tempo e, assim, criam lacunas de capital de giro. As MSME também enfrentam restrições na obtenção de finanças adequadas no mercado. Isso é um obstáculo para impulsionar o setor MSMe para a próxima fase da economia. As pequenas ligações jurídicas existentes não têm sido muito eficazes para assegurar pagamentos atempados e equidade no comércio. Problemas de disponibilidade de dinheiro foram causados às pequenas unidades do setor por grandes empresas, que dependem da fonte de uma parte de seus produtos das MSMEs.
Para superar esta questão, a RBI propôs o Sistema de descontos de contas a receber (TReDS) em março de 2014, que é uma plataforma digital onde as MPMEs podem acessar o dinheiro. Este plano foi publicado tendo em conta a consulta de poucas partes interessadas e o interesse de poucas entidades.
Para configurar trocas eletrônicas de fator de faturamento, as diretrizes foram emitidas pela RBI em 3 de dezembro de 2014, referente ao Sistema de desconto eletrônico de negócios (TReDS), regulamentado pela Lei do Plano de Liquidação e Liquidação (PSS), 2007.
TREDS é basicamente um processo on-line que permite o leilão de contas a receber de negócios, também conhecido como contas de desconto. Ele preenche as demandas de capital de giro. TRÉDIOS facilitam o financiamento de contas a receber de clientes através de múltiplos financiadores. Este esquema reduz as contas de câmbio, bem como suas faturas. Aqui, o vendedor obtém crédito devido, e o desconto é o interesse pago ao financiador. Eles incluem compradores, como órgãos governamentais e unidades do setor público que serão participantes diretos em TReDS.
COMO TREDS FUNCIONA ELECTRÓNICAMENTE?
Micro, pequenas e médias empresas podem fazer o upload da nota fiscal na plataforma eletrônica. Ele vai até 750 INR para registro. Em seguida, vai digitalmente para compradores como grandes empresas, ou varejistas como a Honda, Mahindra, Tata etc para aceitação dentro de um horário especificado. Os financiadores oferecem taxas de desconto para os compradores. O vendedor ou o comprador com taxa de juros aceita a oferta final. TReDS faz a liquidação final e o valor é creditado no próximo dia útil na conta do vendedor através de empresas ou bancos. Mais tarde, o valor é reembolsado ao financiador. As faturas não podem ser solicitadas abaixo do custo marginal da taxa de financiamento baseada em fundos (MCLR) estabelecida pelo RBI.
Para garantir que não haja vitrines, a TREDS pode iniciar auditorias aleatórias e verificar a autenticidade e a autenticidade das transações. Durante as entidades do processo de embarque são necessárias para enviar documentos relacionados ao KYC juntamente com resoluções ou documentos específicos para o pessoal autorizado do comprador corporativo. ID e senhas seriam fornecidas ao vendedor de MSME. Um acordo de tempo seria feito entre os participantes do TReDS. Este é um acordo mestre em que o local onde o comprador é obrigado a pagar no vencimento uma vez que a unidade de factoring é aceita. Para essas disputas em relação à qualidade dos bens, não haveria nenhum recurso fornecido e nenhuma compensação permitida.
PARTES IMPORTANTES ENVOLVIDAS.
A partir de agora, a NSE Strategic Investment Corporation (NSICL) e Small Industries Development Bank (SIDBI), o banco Axis e as soluções Mynd, que executam a troca n. °, foram licenciadas pelo RBI. Recebíveis Exchange Of India Ltd (RXIL) foi fornecido de acordo com as diretrizes da RBI, é uma joint venture entre a SIDBI ea NSE criada para operar uma plataforma TReDS para factoring de faturas de MSME. RXIL é o primeiro a obter autorização para lançar a plataforma e também a primeira a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017. Espera-se que os compradores e bancos corporativos da MSME se juntem na plataforma TReDS para facilitar um fluxo mais suave dos processos.
TReDS beneficia o setor de MSME, eliminando o papel como eles transacionam online. As outras vantagens incluem taxas de desconto competitivas, fluxo de dados contínuo, práticas padronizadas, importante de todo o acesso fácil aos fundos e funcionam de forma transparente.
QUESTÕES APROPRIADAS POR TRÉDIOS.
As taxas de registro podem desencorajar os setores de MSME usando a plataforma TReDS. Todas as transações devem ser aprovadas e registradas Registro Central de Securitização e Recuperação de Ativos e Interesse de Segurança da Índia. Eles também exigem documentos KYC. Recomendações foram fornecidas para envolver indivíduos ricos para expandir mercados, pois TReDS requer mais entidades como financiadores. O conceito ainda é incipiente e os três jogadores acima estão tentando escolher corporações e financiadores para tornar este esquema bem sucedido. TReDS pode decolar com sucesso, se suportado com um forte mecanismo de recuperação de dívidas. A RBI também buscou pontos de vista sobre o papel conceitual do sistema de desconto de contas a receber no país. O feedback acionável pode ser de alguma utilidade.
Sistema de desconto de contas a receber (TReDS)
TReDS é uma configuração institucional para o fluxo de finanças para empresas pequenas, micro e médias (MSME) a preços competitivos através de múltiplos financiadores. Os TREDS são submetidos à supervisão da RBI e prevê a sua operação tanto nos segmentos de mercado primário como secundário. Aborda principalmente as lacunas no ecossistema das MPME, já que as micro, pequenas e médias empresas enfrentam desafios para obter seus pagamentos a tempo e, assim, criam lacunas de capital de giro. As MSME também enfrentam restrições na obtenção de finanças adequadas no mercado. Isso é um obstáculo para impulsionar o setor MSMe para a próxima fase da economia. As pequenas ligações jurídicas existentes não têm sido muito eficazes para assegurar pagamentos atempados e equidade no comércio. Problemas de disponibilidade de dinheiro foram causados às pequenas unidades do setor por grandes empresas, que dependem da fonte de uma parte de seus produtos das MSMEs.
Para superar esta questão, a RBI propôs o Sistema de descontos de contas a receber (TReDS) em março de 2014, que é uma plataforma digital onde as MPMEs podem acessar o dinheiro. Este plano foi publicado tendo em conta a consulta de poucas partes interessadas e o interesse de poucas entidades.
Para configurar trocas eletrônicas de fator de faturamento, as diretrizes foram emitidas pela RBI em 3 de dezembro de 2014, referente ao Sistema de desconto eletrônico de negócios (TReDS), regulamentado pela Lei do Plano de Liquidação e Liquidação (PSS), 2007.
TREDS é basicamente um processo on-line que permite o leilão de contas a receber de negócios, também conhecido como contas de desconto. Ele preenche as demandas de capital de giro. TRÉDIOS facilitam o financiamento de contas a receber de clientes através de múltiplos financiadores. Este esquema reduz as contas de câmbio, bem como suas faturas. Aqui, o vendedor obtém crédito devido, e o desconto é o interesse pago ao financiador. Eles incluem compradores, como órgãos governamentais e unidades do setor público que serão participantes diretos em TReDS.
COMO TREDS FUNCIONA ELECTRÓNICAMENTE?
Micro, pequenas e médias empresas podem fazer o upload da nota fiscal na plataforma eletrônica. Ele vai até 750 INR para registro. Em seguida, vai digitalmente para compradores como grandes empresas, ou varejistas como a Honda, Mahindra, Tata etc para aceitação dentro de um horário especificado. Os financiadores oferecem taxas de desconto para os compradores. O vendedor ou o comprador com taxa de juros aceita a oferta final. TReDS faz a liquidação final e o valor é creditado no próximo dia útil na conta do vendedor através de empresas ou bancos. Mais tarde, o valor é reembolsado ao financiador. As faturas não podem ser solicitadas abaixo do custo marginal da taxa de financiamento baseada em fundos (MCLR) estabelecida pelo RBI.
Para garantir que não haja vitrines, a TREDS pode iniciar auditorias aleatórias e verificar a autenticidade e a autenticidade das transações. Durante as entidades do processo de embarque são necessárias para enviar documentos relacionados ao KYC juntamente com resoluções ou documentos específicos para o pessoal autorizado do comprador corporativo. ID e senhas seriam fornecidas ao vendedor de MSME. Um acordo de tempo seria feito entre os participantes do TReDS. Este é um acordo mestre em que o local onde o comprador é obrigado a pagar no vencimento uma vez que a unidade de factoring é aceita. Para essas disputas em relação à qualidade dos bens, não haveria nenhum recurso fornecido e nenhuma compensação permitida.
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A partir de agora, a NSE Strategic Investment Corporation (NSICL) e Small Industries Development Bank (SIDBI), o banco Axis e as soluções Mynd, que executam a troca n. °, foram licenciadas pelo RBI. Recebíveis Exchange Of India Ltd (RXIL) foi fornecido de acordo com as diretrizes da RBI, é uma joint venture entre a SIDBI ea NSE criada para operar uma plataforma TReDS para factoring de faturas de MSME. RXIL é o primeiro a obter autorização para lançar a plataforma e também a primeira a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017. Espera-se que os compradores e bancos corporativos da MSME se juntem na plataforma TReDS para facilitar um fluxo mais suave dos processos.
TReDS beneficia o setor de MSME, eliminando o papel como eles transacionam online. As outras vantagens incluem taxas de desconto competitivas, fluxo de dados contínuo, práticas padronizadas, importante de todo o acesso fácil aos fundos e funcionam de forma transparente.
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As taxas de registro podem desencorajar os setores de MSME usando a plataforma TReDS. Todas as transações devem ser aprovadas e registradas Registro Central de Securitização e Recuperação de Ativos e Interesse de Segurança da Índia. Eles também exigem documentos KYC. Recomendações foram fornecidas para envolver indivíduos ricos para expandir mercados, pois TReDS requer mais entidades como financiadores. O conceito ainda é incipiente e os três jogadores acima estão tentando escolher corporações e financiadores para tornar este esquema bem sucedido. TReDS pode decolar com sucesso, se suportado com um forte mecanismo de recuperação de dívidas. A RBI também buscou pontos de vista sobre o papel conceitual do sistema de desconto de contas a receber no país. O feedback acionável pode ser de alguma utilidade.
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TReDS-Trade Receivables Discounting System.
O sistema de desconto de recebíveis comerciais (TReDS) é a primeira tentativa na Índia de introduzir o serviço automatizado de factoring orientado por sistema para as MPMEs. Nos Sistemas de desconto de recebíveis comerciais, o serviço de factoring pode ser aproveitado pelas MPMEs sem recurso.
O que é o sistema de desconto de contas a receber (TReDS)?
O sistema de desconto de recebimentos comerciais (TReDS) é uma plataforma automatizada de sistema para que as MPMEs possam beneficiar de serviços de factoring. A plataforma reunirá vendedores, compradores e financiadores para leilão de créditos comerciais gerados na atividade comercial das MPMEs. O mecanismo transparente assegurará o desconto do comércio a receber com a melhor taxa de mercado.
O TReDS trará a necessária transparência no eco-sistema empresarial, que permitirá que as MPMEs alcancem os objetivos duplos de cotação oportuna dos recebíveis e eliminação do risco de crédito.
Qual é o papel das MPMEs no crescimento econômico de um país?
MSME significa micro, pequenas e médias empresas. Eles desempenham um papel fundamental no desenvolvimento econômico e social de qualquer país, criando oportunidades de emprego, garantindo a distribuição de riqueza e crescimento inclusivo. Na Índia, a Lei de Desenvolvimento das Empresas de 2006 (Lei MSMED) define as micro, pequenas e médias empresas e lhes prorroga privilégios. Clique em Micro, Pequena e Média Empresa: Classificação e investimento original - Lei MSMED, de 2006, para conhecer os critérios de elegibilidade para classificação no setor de MSME.
O potencial de crescimento das MPMEs é restrito pela incapacidade de converter seus créditos comerciais em tempo hábil em dinheiro. As iniciativas da RBI para configurar a plataforma TReDS são contra esse cenário.
Quem são os participantes elegíveis no Sistema de desconto de recebíveis comerciais (TReDS)?
Os participantes elegíveis na plataforma TReDS são:
1. Compradores: empresas e outros compradores, incluindo departamentos governamentais e empresas do setor público e outras entidades que possam ser permitidas pela RBI.
2. Vendedores: entidades de MPME de acordo com a definição da Lei de Desenvolvimento de Micro, Pequenas e Médias Empresas, 2006 (Lei MSMED)
3. Financiadores: Bancos, Fator NBFC, Instituições Financeiras e outras instituições que possam ser permitidas pela RBI de tempos em tempos.
O que se entende por factoring e factoring reverso nas transações TReDS?
As transações relativas ao desconto de contas a receber de microempresas podem ser iniciadas na plataforma TReDs pelo vendedor ou pelo comprador. Quando o vendedor de MSME inicia a transação ao carregar as faturas e carrega o custo de juros, ele é denominado como & ldquo; Factoring & rdquo ;. Neste processo, um vendedor único e múltiplos compradores estão envolvidos.
No caso de & ldquo; Reverse Factoring & rdquo; O comprador inicia a transação e assume o custo dos juros. Esta é uma transação de comprador único de vários vendedores.
Quais os benefícios que a TReDS oferece aos participantes?
Todos os três participantes são beneficiados.
&touro; Plataforma transparente automatizada.
&touro; Transações automáticas sem papel e sem problemas.
&touro; Redução de custos e facilidade de processo.
&touro; Os bancos podem classificar os empréstimos sob os benefícios do Financiamento do Setor Prioritário (PSL).
&touro; A plataforma TReDS garante a conformidade KYC das MPMEs.
&touro; Permite a aquisição de novos clientes a um custo menor.
&touro; Redução do custo operacional.
&touro; Descoberta competitiva de preços.
&touro; Sem recurso à transação do Vendedor.
&touro; Liberdade para escolher melhor lance.
&touro; Pagamento recebido em T + 1 em leilão bem-sucedido.
&touro; Não há acompanhamento com os compradores para pagamento.
&touro; Não depende do único financiador.
&touro; Maior produtividade e gerenciamento eficiente de liquidez.
&touro; Opções de financiamento melhores e eficientes.
Benefícios para compradores.
&touro; Em conformidade com o MSMED Act, 2006.
&touro; Melhor negociação com fornecedores de MSME.
&touro; Menor custo de insumos para compradores.
&touro; Menor custo administrativo.
&touro; Período de crédito alargado.
&touro; Descoberta competitiva de preços.
&touro; Gerenciamento suave de fluxo de caixa.
&touro; Certifique-se de que seus fornecedores recebam dinheiro suficiente / capital de giro.
Qual é o processo envolvido nas transações de sistemas de desconto de contas a receber (TReDS)? .
&touro; O vendedor carrega a nota fiscal na plataforma.
&touro; A fatura enviada vai ao comprador para aceitação.
&touro; Após a aceitação pelo comprador, a factura torna-se uma unidade de factoring.
&touro; A unidade de factoring vai ao leilão.
&touro; Os financiadores inserem sua taxa de desconto (finanças).
&touro; O vendedor ou o comprador, quem suportar o custo de juros (financiamento), aceita a oferta final.
&touro; resolve o comércio debitando o financiador e pagando o vendedor.
&touro; O valor é creditado na conta bancária do vendedor através de um modo de pagamento eletrônico com base em T + 1.
&touro; A segunda etapa da liquidação acontece quando o comprador faz o reembolso e o montante é reembolsado ao financiador.
Quais são as entidades aprovadas para configurar plataformas TReDS?
Três entidades receberam permissão do Reserve Bank of India (RBI) para configurar plataformas TReDS. As entidades serão regidas pela Lei dos Sistemas de Pagamento e Liquidação. Eles são:
1. Recebíveis Exchange of India (RXIL), que é uma joint-venture entre a National Stock Exchange ea SIDBI. RXIL foi o primeiro a entrar em operação no dia 9 de janeiro de 2017.
2. A TReDS, uma joint-venture entre o Axis Bank e Mjunction Services; e.
RBI para configurar câmbio eletrônico para créditos comerciais.
Últimas notícias & raquo;
Mumbai: O Reserve Bank of India (RBI) finalizou na quarta-feira as diretrizes para a criação de uma plataforma de negociação de contas a receber e contas de câmbio de micro e pequenas e médias empresas (MSME).
As contas a receber comerciais são contas para as quais a realização de caixa vem em uma data futura. Mesmo que o financiamento contra estes seja possível por instituições especializadas, chamadas empresas de factoring, o processo é pesado e nem todos podem se aproximar de empresas de factoring. Como resultado, as pequenas empresas quase sempre sofrem com restrições de liquidez, dado que eles não conseguem dinheiro para suas vendas imediatamente.
O governador do RBI, Raghuram Rajan, propôs a criação de tal troca em seu escritório assumido em 4 de setembro de 2013. O projeto de diretrizes sobre tal troca foi divulgado em 22 de julho.
Sob a facilidade eletrônica de troca de fator de faturamento, as contas contra grandes empresas podem ser aceitas eletronicamente e leiloadas para que os vendedores possam ser pagos prontamente.
O setor de MSME enfrenta o problema do atraso no pagamento e principalmente devido à sua dependência de seus compradores dentro dos setores corporativo e outros, incluindo departamentos / empresas governamentais; muitas vezes não conseguem abordar o problema dos pagamentos atrasados através da configuração institucional apropriada criada para o efeito, & rdquo; RBI disse em declaração em seu site.
A troca, conhecida como sistema de descontos de contas a receber de clientes, ou TReDS, gerará as obrigações de pagamento de todos os financiadores com base em T + 2, disse a RBI.
Os vendedores de MSME, os compradores corporativos e outros, incluindo os departamentos governamentais e empresas do setor público, bancos e fatores NBFC serão participantes diretos no TReDS, disse a RBI.
Em um evento na manhã de quarta-feira, o vice-governador do RBI, H. R. Khan, disse que tal troca será "um grande trocador de jogos para os recebíveis das pequenas e médias indústrias". & Rdquo;
& ldquo; Um dos principais problemas que enfrentamos é o dos pagamentos relativos a pequenas e médias indústrias e esperamos que isso crie uma cultura em que o fluxo de caixa para a pequena escala não seja afetado, & rdquo; Khan disse no evento antes que as diretrizes fossem divulgadas.
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